岁末将至，时乃日新。2022年12月31日，陕西省法学会金融法学研究会2022年会暨“中国特色金融发展道路的法治保障”研讨会于线上隆重召开，本次会议由陕西省法学会金融法学研究会主办，西北政法大学经济法学院、西北政法大学金融与法律研究院承办，北京市金德律师事务所协办。本次研讨会共收到来稿论文六十余篇，共有来自清华大学、北京大学、中国人民大学、中国政法大学、华东政法大学、西南政法大学、上海对外经贸大学、上海政法学院、西安交通大学、西北大学、长安大学、西安财经大学、陕西理工大学、西安科技大学、西北政法大学等二十余所省内外高校的专家学者，金融监管部门、司法审判机关、检察机关的领导嘉宾，多位金融机构、律师事务所、会计师事务所等专业实务机构、研究机构的实务专家，以及相关高校的博士、硕士研究生共1800余位与会嘉宾云上莅临，共同就“中国特色金融发展道路的法治保障”问题进行深入研讨。研讨会分为开幕式、“中国特色金融发展道路法治保障的基础理论与制度构建”、“资本市场与资管市场法律规制”、“金融组织与金融业务法律规制”、“金融监管与金融司法理论与实务”四个研讨单元和闭幕式，共有八位领导嘉宾于开幕式、闭幕式致辞，十七位专家学者发表主题演讲，十一位专家学者评议与谈。 上午九时，研讨会正式拉开帷幕，开幕式由陕西省法学会金融法学研究会会长、西北政法大学金融与法律研究院院长强力教授主持，强力教授对各位与会嘉宾的拨冗莅临表示衷心感谢并宣布会议开始。首先由西北政法大学校长范九利先生代表学校致辞，范校长代表西北政法大学向各位领导、学者、金融工作者长期以来对学校的支持和帮助表示衷心的感谢，对各位与会嘉宾表示热烈欢迎和新春祝愿，对陕西省法学会金融法学研会近年来所取得的一系列学术成果和为促进金融法学理论研究、金融法学的繁荣与发展、推动金融法治建设做出的重要贡献给予高度评价和充分肯定。随后由中国法学会银行法学研究会会长、中国政法大学王卫国教授致辞，王卫国教授代表中国法学会银行法学研究会对本次会议的召开表示祝贺，并表达了希望继续与陕西省法学会金融法学研究会多多合作、共襄盛举、报效国家的由衷期许。王卫国教授就中国法学会银行法学研究会近年来的重点工作进行了详细介绍，结合习近平总书记在党的二十大报告中明确了新时代我国金融法治建设的重点任务的相关论述指出在我国未来一段时期的金融法治建设中，强化和完善金融监管体系是一个具有中心地位的主题。王卫国教授详细回溯了我国银行业立法的历史进程，指出正在公开征求意见的《中华人民共和国金融稳定法（草案）》是一部以治理金融风险为目标的纲要性立法，中国法学会银行法学研究会正在组织力量，撰写金融稳定法草案的修改建议，希望为这个重要的立法工程添砖加瓦。接下来由中国商业法研究会会长、北京大学法学院甘培忠教授代表中国商业法研究会致辞，甘培忠教授在致辞中指出，商业法和金融法是社会主义市场经济建设发展重要的制度保障，在学术研究的最终价值选择及研究领域、研究方法等层面有着巨大的相同性和互补性，有着同一片广阔的学术蓝天。现今国内外宏观经济形势正面临百年未有之大变局，习近平总书记在党的二十大报告中强调，要加强和完善金融监管，强化金融稳定保障体系，将各类金融活动全部纳入监管，这为商业法和金融法研究提出了问题导向的重要学术命题。相信在各位专家学者的共同努力下本次会议将取得圆满成功。陕西省法学会党组成员、一级调研员樊志来先生在致辞中对本次年会的召开表示热烈祝贺，指出陕西省法学会、金融法学研究会积极组织学术交流研讨为陕西省金融法治建设做出了积极贡献，并代表省法学会对金融法学研究会的发展建设提出多点期冀。樊志来先生指出本次研讨会是陕西省法学会建设的大事，会议议题政治方向正确，抓住了金融法治理论和实践问题的关键，必将取得丰硕的研究成果。陕西省地方金融监督管理局党组成员、副局长张荣辉先生在致辞中对金融法学研究会近年来做出的贡献和努力表达了肯定与感谢，并对金融法治建设发展提出坚持党对金融工作的集中统一领导、为中国特色金融发展之路提供法治保障、守正创新加快构建陕西特色金融法治体系、发挥金融法学研究会的智库功能积极参与陕西金融法治建设四点建议与大家共勉。中国证监会陕西监管局党委委员、副局长李国强先生对本次会议的召开表示祝贺，指出法治建设在资本市场建设中发挥了不可磨灭的作用，强调了资本市场改革发展和法治建设相辅相成的关系，对陕西省法学会金融法学研究会在促进陕西资本市场发展等方面的作用给予了高度肯定，表示对本次研讨会充满期待并预祝会议圆满成功。 研讨会第一单元“中国特色金融发展道路法治保障的基础理论与制度构建”由西北政法大学经济法学院院长助理、《法律科学》副主编肖新喜教授主持进行。首先由中国法学会银行法学研究会副会长、中国人民大学法学院博士生导师徐孟洲教授发表题为《新时代中国式金融法理论的守正与创新》的主旨演讲，徐孟洲教授从坚持马克思主义金融和法的经典理论为指导、马克思主义金融与法的经典理论在当代的新发展、以习近平金融法治思想推动金融法治创新三个方面深入论述中国式金融法的理论守正与创新。中国政法大学民商经济法学院博士生导师、金融法研究所所长刘少军教授以《中国特色金融稳定安全制度的立法完善》为题，就近年来金融稳定立法概况、《金融稳定法》机制构建、《金融稳定法》发展完善三方面进行深度阐述。北京金融法院副院长薛峰先生以《中国特色的知识产权与金融制度创新》为题，以“金融与知识产权有关系吗？”“金融和知识产权能够相互影响吗？”“金融与知识产权的结合将带来哪些方面的挑战？”三个问题为引展开论述。陕西省法学会金融法学研究会会长、西北政法大学金融与法律研究院院长强力教授发表题为《中国特色金融发展道路法治保障的基础逻辑与制度构建》的主旨演讲，从环境底色、逻辑和实践、中国特色金融发展道路的内涵、中国特色金融发展道路的体系结构、法治保障五个方面展开论述。在随后进行的与谈环节中，中国银行法学研究会副会长、华东政法大学博士生导师吴弘教授首先发表与谈，吴弘教授从中国特色的金融发展道路实践路线、金融的具体任务等方面就上述嘉宾的主旨演讲进行深度与谈。随后由上海全球安全治理研究院全球化法律问题研究所所长、上海政法学院张继红教授发表与谈，张继红教授对什么是中国特色金融制度、如何进行制度构建、什么是中国金融现代化的问题联系各位老师的发言进行了回应与谈。西安交通大学法学院副院长、博士生导师李万强教授在与谈环节就金融理论创新、金融法理论创新的关系、实现中国特色金融发展道路的多元化手段、发展建设中需借鉴的问题、金融法领域的多视角研究的问题进行了深度阐述。 研讨会第二单元“资本市场与资管市场法律规制”由西部证券股份有限公司前总裁、陕西省法学会民营企业发展法治研究会会长安保和先生主持。西安财经大学法学院院长王波教授发表了题为《关于对赌协议的法律规制探讨》的主题演讲，就对赌协议的基本内涵、产生原因、相关主体、具体工具等问题进行了详细梳理，对法律规则的适用困局和相关实践问题进行了深入分析。陕西省法学会金融法学研究会秘书长、西北政法大学经济法学院杨为乔副教授以《上市公司空心化问题之初步思考》为题，对“空心化”进行界定与辨识并提出了四项辨识标准，从“空心化”的类型与成因和治理危害等角度介入分析，提出了解决和防范上市公司“空心化”现象的治理路径。陕西德辉律师事务所主任魏彦学律师以《私募股权投资基金履行社会责任研究》为题，从私募基金社会责任的范围与原则和特殊性、我国私募基金履行社会责任现状、目前我国私募基金履行社会责任存在的主要问题、探究我国私募基金履行社会责任的主要路径四项要点进行具体阐述。方元资产管理股份有限公司董事、西安方元基金管理有限公司总经理杜垚森先生发表题为《私募基金管理人视角下的适当性义务边界探讨》主题演讲，对私募基金行业发展状况进行了详细介绍，针对金融机构的投资者适当性义务的确立、在实务中存在的问题进行了深入梳理，作为行业从业者提出了立法层面、监管层面、司法审判层面的三点呼吁。随后由华东政法大学经济法学院胡改蓉教授进行与谈，胡改蓉教授针对“对赌协议”和“投资者适当性保护”两个问题进行了深度与谈讨论，指出资本维持原则对对赌协议的影响不应该再是效力的影响，而应该是履行的影响，强调在投资者适当性保护方面免责机制的必要性。西部证券股份有限公司总法律顾问曲莉女士在与谈环节对前述发言嘉宾所介绍的内容进行了一一回应与谈，并立足于金融机构内部的法律人在面对前述问题时应如何做出相应的反应进行了深入阐述。 研讨会第三单元“金融组织与金融业务法律规制”在陕西省证券基金业协会会长、方元资产管理股份有限公司董事长杜宏先生主持下进行。上海对外经贸大学金融管理学院汪其昌副教授以《典当融资特质与典当行的金融机构法律性质》为题，就典当制度的性质分歧和属性界定进行了学理分析，详细介绍了典当的特征以及典当过程、典当融资契约和典当权利优先性，指出了结合前述的典当制度的金融性以及典当权的特殊性。西南政法大学经济法学院刘志伟副教授以《金融产品非自营网络平台销售的规制变革》为题，围绕金融产品非自营网络平合销售规制的实践模式划分、核心内容评判、未来革新方向三个方面展开论述。西北政法大学经济法学院席晓娟副教授的主题发言《商业汇票承兑、贴现与再贴现业务的法治保障》由经济法学专业2020级硕士研究生牛琳博同学代为宣读，就商业汇票承兑贴现与再贴现业务法律关系的要素、商业汇票承兑贴现与再贴现业务风险的法律防范、商业汇票承兑贴现与再贴现业务的法律监管三项要点进行了深度阐述。西北政法大学经济法学院常鑫副教授以《论责任保险人的精神损害赔偿责任》为题，从精神损害赔偿责任的可保性分析、合理性分析、发展现状、民法典侵权责任编的变化及其对保险人精神损害赔偿责任的影响、发展建议五个层面展开针对性论述。摩达法律策略研究院执行院长、西北政法大学经济法学院傅瑜副教授在与谈环节首先发表与谈，傅瑜副教授对上述嘉宾的发言内容进行了详细分析，认为本单元诸位发言人的选题极具特色且实务性、前沿性较强，具有很强的现实价值和学术价值。随后由西北政法大学民商法学院商法学教研室主任刘卫锋副教授发表与谈，刘卫锋副教授就金融监的形式监管与实质监管协调进行了深入阐述，对责任保险的精神损害赔偿问题进行了详细回应。西北政法大学民商法学院贾同乐博士，就刘志伟副教授提出的第三方互联网销售监管中要区分审慎监管和行为监管的思维启发、席晓娟副教授提及的票据关系的审查和票据承兑期限的缩短两个重点问题及其他发言嘉宾的发言内容进行了深度与谈。 研讨会第四单元“金融监管与金融司法理论与实务”由北京炜衡(西安)律师事务所主任王小涛律师主持。北京大成（上海）律师事务所主任陈胜律师首先发表演讲，陈胜律师以《<银行业监督管理法（修订草案征求意见稿）>——银行业金融机构接管措施评析》为题，从接管条件、接管主体、接管期限、接管决定载明内容、接管组织权能、接管组织职责、接管措施、对被接管机构实施行政重组、接管过程中对直接负责人员的责任追究、接管终止十个方面进行了深度阐述。深圳证券交易所法律事务部高级经理、法学博士艾博先生发表题为《我国上市公司退市诉讼案及相关思考》的主旨演讲，对“新都酒店退市案”“欣泰电气退市案”“德奥通航退市案”“华侨电子退市案”四例上市公司退市诉讼案进行深入评述，并从诉讼程序、监管体系、司法介入三个方面的问题出发提出了三点思考。陕西省高级人民法院民事审判第二庭副庭长李鑫法官以《创新金融审判工作机制，服务保障经济高质量发展》为题，从“司法推动，找准执法办案着力点”“创新驱动，深度激发经济新活力”“化解互动，用好纠纷调处疏导器”“防控联动，构筑金融风险防火墙”“服务带论，致密立体多元保障网”“督导促动，形成统筹指导一盘棋”六个方面就陕西省金融审判相关工作进行详细了介绍。陕西省人民检察院第十检察部副主任、四级高级检察官、西北政法大学博士研究生卢一凡先生发表题为《论领域法学思维在金融司法中的适用》的主旨演讲，从一线办案情况的延伸思考出发，就如何实现案件办理“三个效果”的统一提出了探究各方真实意图、集成适用相关规范、在问题导向下进行多维考量的深度思考，并以“工行西安韩森寨支行申诉案”的办理过程阐释“通过罪名争议表象—识别各方真实目的—综合考量各方利益—择取关涉法律规范—充分进行释法说理”的领域法学思维路径。西安交通大学科技与教育发展研究院研究员张涛先生以《第三方支付市场中不正当竞争行为的法律规制》为题，从第三方支付行业行业的发展现状、第三方支付行业不正当行为的监管现阶段、完善第三方支付行业不正当行为的建议三个方面进行就第三方支付市场中不正当竞争行为的相关法律问题了深入阐述。随后进行的与谈环节中，上海证券交易所法律事务部高级经理谢贵春先生首先发表与谈，谢贵春先生就证券管理自律案件中的政府信息公开纠纷、独董资格纠纷等问题成因进行了深度阐述，对证券自律管理制度的完善提出了细化细分证交所自律管理职能、提升市场服务职能、引导当事人进行内部救济等实务建议。陕西金融资产管理股份有限公司战略规划部总经理任海燕女士在与谈中指出，本年度地方金融立法领域的长足发展对地方金融组织的高质量发展提供了有利的制度保障和法律依据，但仍然存在立法层级较低、规范和引导不足的问题，并指出强监管、严监管的最终目的还是促发展，要用发展的眼光去实现地方金融组织的安全、规范运行。西北政法大学经济法学院张玉滢博士在与谈中表示，前述与会嘉宾的发言内容与二十大的精神高度契合，各位专家和前辈从所从事的实务角度出发，提供了诸多具有现实意义的具体建议、创新观点和解决模式，令人耳目一新，受益匪浅，本单元的主题是关于金融监管和金融司法的理论与实务，如何解决金融监管和金融司法的理论和实务所面临的冲击和挑战以及解决这些冲击挑战和过程当中提的一系列的法律问题是当前理论研究的核心方面。 研讨会闭幕式由西北政法大学经济法学院院长倪楠教授主持，倪楠教授向所有参与本次研究会的与会嘉宾表示了衷心感谢，并向各位与会嘉宾致以新春祝福。随后由北京市金德律师事务所主任徐钢先生，陕西省法学会金融法学研究会会长、西北政法大学金融与法律研究院院长强力教授致闭幕词。强力教授在闭幕致辞中指出本次研讨会具有四个鲜明特点：本次研讨会选题意义重大、背景深刻；各界人士广泛参与、响应热烈；研讨过程讨论充分、精彩纷呈；研讨内容理论实际相结合、实操性强。强力教授向带来精彩观点的各位主讲人、主持人、与谈人表示衷心感谢；对西北政法大学、经济法学院、陕西省地方金融监督管理局、中国证监会陕西监管局和各高校、研究机构的各位领导的大力支持表示衷心感谢；对省法学会对此次研讨会的高度重视表示衷心感谢；向鼎力支持本次研讨会举办的北京市金德律师事务所徐钢主任表示衷心感谢，向各位在电脑屏幕前带病坚持的专家学者和各位同学表示衷心感谢。随后，强力教授对本届研讨会的后续研究讨论和下届研讨会的举办提出了多点展望，希望各位与会同学认真消化学习、深入研究思考，写出更好的文章，学到更多的知识和更多的经验。期待在明年能与各位专家学者线下相聚，吸纳更多的各界人士广泛参与，能够使得我们真真正正的把中国的金融开放事业、中国的法治教学事业继续发展。最后，强力教授代表个人以及陕西省法学会金融法学研究会向各位专家学者、各位嘉宾领导、各位与会同学致以新春祝福，祝愿大家新年胜旧年，健康平安，万事顺利！祝愿法学教学事业和金融法治事业都有更大发展。 晚七时，陕西省法学会金融法学研究会2022年会暨“中国特色金融发展道路的法治保障”研讨会伴随着与会嘉宾的新春祝愿和元旦前夕的隆隆鞭炮声落下帷幕，研讨会取得了圆满成功。 研讨会视频回放