2018年4月16日14时30分，长安经济法学论坛155期在西北政法大学雁塔校区行政楼三楼资料室如期举行。本次论坛特邀台湾元智大学廖丽娟教授做《论数据治理对金融监理之影响》。
陕西省高级人民法院民事审判第三庭副庭长常宝堂、兴业银行股份有限公司西安分行副行长王红卫、经济法学院副院长倪楠副教授、傅瑜副教授、杨为乔副教授、凤建军副教授、席晓娟副教授、以及我校硕博研究生共计60余人参加本次论坛。论坛由经济法学院院长义海忠教授主持，强力教授与谈并做总结发言。
义海忠教授首先代表学院对廖丽娟博士及与会专家教授的拨冗莅临表示热烈欢迎。廖丽娟教授现任职于台湾元智大学巨量数据汇流中心，兼任台湾铭传大学财务金融研究所教授及西安欧亚学院金融学院特聘专技教授。廖丽娟博士长期供职于台湾金融机构和监管机构，曾在高雄市税捐处、台北市税捐处、中央研究院、交通银行、台北市国税局、中央存款保险公司、金融监督管理委员会工作，拥有丰富的金融财税监管实务经验。
廖丽娟教授的演讲，首先基于中共十九大报告深化金融体制改革，健全金融监管大前提，结合习近平总书记博鳌论坛讲话谈及“心中有数”，及之前在台湾金管会的工作经验，引出现代金融业 “数据治理” 战略意义，廖老师表示，金融业有“高大上”之称，高是指金融业的门槛高，即对资本充足率要求比较高；大，是指数据量非常庞大，以及资金来源于普罗大众的特性；上，是指人格高尚，因其“高”、“大”，所以对金融业从业人员要求高。这也是第五次金融工作会议以及十九大报告一直强调打好防范化解重大风险攻坚战，重点防控金融风险，加强金融监管的原因。接着，廖丽娟教授以浦发银行违规办理信贷、同业、理财等业务，向1493个空壳企业授信775亿，最终酿成4.62亿巨额罚单案为例，揭示时下以金融创新为名掩盖金融风险，规避金融监管，进行制度套利的金融违规行为，导入科技监管的概念。
廖丽娟教授结合中国银监会发布的《关于进一步深化整治银行市场乱象的通知》，强调银行业整治市场乱象应抓住服务实体经济的根本，严查资金空转，脱实向虚，严格落实宏观调控政策和金融监管要求，建立整治银行业市场乱象长效机制。廖教授并就银监会整治银行业市场乱象的重点问题、“三三四十”等专项治理行动以及该《通知》的出台将对银行业产生的影响进行阐述和分析。针对公司治理不健全的问题，应着重严查股东虚假出资、出资不实、抽逃或变相抽逃出资；股东乱作为，频繁变更或违规变更股权，或挪用银行资金进行股权交易和并购活动。针对影子银行的问题，则要求同业业务不得接受或提供第三方金融机构信用担保、不得违规为无放贷业务资质的机构提供资金或者共同出资发放贷款、不得违规之间或变相投资以“现金贷”“校园贷”“首付贷”等资产发售的类证券化产品或其他产品等。现监管的强化将逐步打消银行不切实际的、过度盲目扩张的预期和倾向，并树立起与实体经济发展水平相匹配，高质量、可持续的发展理念，向经营管理、防风险要效益，度过强监管阵痛期，进入可持续发展的道路。
主题阶段，廖教授围绕《银行业金融机构数据治理指引》公开征求意见稿，对数据治理的意旨价值、立法依据、基本原则、适用范围等进行详尽解读。数据治理是指通过建立组织架构，明确董事会、高级管理层、部门等职责要求，制定和实施系统化的制度、流程和方法，确保数据统一管理、高效运行，并在经营管理中充分发挥价值的动态过程。银行业金融机构应当将数据治理纳入公司治理范畴，建立自上而下、协调一致的数据治理体系。在数据治理过程中要遵循全覆盖原则、匹配性原则、持续性原则以及有效性原则。而银行业金融机构数据治理的重点是建立数据质量控制机制，全面提高数据质量，强化银行业金融机构对数据质量的责任，突出监管数据质量的要求。廖教授认为银行业金融机构应当加强数据采集的统一管理，明确系统间数据交换流程和标准，持续改善风险管理办法，有效识别、计量、评估、监测、报告和控制各类风险，实现数据的有效共享和安全。并以卡债风暴事件、特朗普的贸易之战为例深入浅出地分析金融科技绮丽的信息（大数据）背后的讯息涵意，结合Regtech应用领域和金税三期，应用大数据挖掘课税数据系统架构进一步讲解金融数据的治理。最后，廖教授结合实例演示了金融非结构化文本分析系统的运行，展现了网络科技对金融数据监理的影响。廖教授称2018年我们应面对现实，以金融数据监理为重点，防范和有效化解金融风险，怀抱希望做有价值的事。
在互动环节，廖丽娟教授与强力教授、王红卫行长、凤建军老师等就资金穿透监管的底线问题、冲突问题以及权利机关采集信息时公、私权力的边界问题，金融非结构化文本分析系统采集信息时权利义务匹配等问题充分进行了的交流。
强力教授总结时表示，廖丽娟教授以深厚的理论功底，宽阔的两岸乃至国际视野，丰富的监管从业阅历，将金融数据监理生动地展示，具有重要的的价值和意义，给我们带来了一场内涵丰富、非常前沿的学术盛宴，使大家受益匪浅。希望同学们好好学习消化，学习更上台阶。感谢并欢迎廖教授再来交流。
18时30分，讲座在热烈的掌声中圆满落幕。
撰稿：王慧 曾珍